Folgende Annahmen:
- Zwei Alternativen: Bankdepot & optimiertes Vermögens-Depot
- Anlagebetrag jeweils 1.000.000 Euro
- Rendite für beide Anlagen: 4% pro Jahr
- Laufzeit für beide Anlagen: 20 Jahre
- Sparerfreibetrag in Höhe von 801 Euro ist ausgeschöpft
Nr. 1: Normales Bankdepot ohne Steuervorteile
Nr. 2: Optimiertes Vermögens-Depot als Steuersparmodell
1.000.000 Euro
Normales Bank-Depot
"Steuergrab" Bankdepot
Wertvolle Steuervorteile werden nicht genutzt ...
Vertragsdauer 20 Jahre
27,8%
1.792.565 Euro
Normales Bank-Depot
Weniger Vermögen
Durch die verschenkten Steuervorteile ist der Vermögenswert beim Bankdepot mehr als 18% geringer als beim Vermögens-Depot.
1.000.000 Euro
Optimiertes Vermögens-Depot
Steuersparmodell: Vermögens-Depot
Nutzung aller Steuervorteile durch eine intelligente Vertragsgestaltung & Depotführung
Vertragsdauer 20 Jahre
2.191.123 Euro
Optimiertes Vermögens-Depot
Mehr Vermögen
Bei einer Investition von 1 Mio. Euro ergeben sich fast 400.000 Euro mehr Vermögen nach 20 Jahren.
16%
Mehr als 270.000 Euro gezahlte Steuern über 20 Jahre.
Bezogen auf Investition 1 Mio. Euro: Mehr als 27% Steuerabzug.
Die regelmäßige Besteuerung von Erträgen bereits während der Laufzeit führt beim normalen Bankdepot zu teuren Steuernachteilen und zu einer geringeren Vermögensbildung.
Weniger als 160.000 Euro gezahlte Steuern nach 20 Jahren.
Bezogen auf Anlage 1 Mio. Euro: Weniger als 16% Steuerabzug.
Da der Ertrag nur einmalig und erst zum Vertragsende der günstigen Besteuerung (12/62tel-Regelung) unterliegt, führt dies zu einer deutlich höheren Kapitalbildung beim Vermögens-Depot.
Ergebnis: Fast 400.000 Euro mehr Kapital beim Vermögens-Depot.